Finanz Coaching – unsere Leistungen für Ihre Finanzierung:

Wir sind Ihre Experten, wenn es darum geht, Finanzierungsmöglichkeiten für Immobilien- und Bauprojekte zu finden. Unsere spezialisierte Dienstleistung verbindet Projektentwickler mit einer Vielzahl von potenziellen Kreditgebern, darunter Banken, private Investoren und institutionelle Geldgeber. Mit unserem fundierten Fachwissen über Finanzierungsstrukturen, Marktbedingungen und Risikobewertung bieten wir maßgeschneiderte Finanzierungslösungen, die genau auf die individuellen Anforderungen Ihrer Projekte zugeschnitten sind. Entdecken Sie, wie wir Ihnen helfen können, Ihre Entwicklungsprojekte erfolgreich zu realisieren.

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Finanzierungsvolumen

SENIOR LOAN / BANKFINANZIERUNG:

Wir kümmern uns gerne um klassische Kreditfinanzierungen. Dabei strukturieren und verbessern wir Senior Loan Finanzierungen, indem wir bestimmte Kennzahlen wie Loan-to-Value (LTV), Loan-to-Cost (LTC) und Debt Service Coverage Ratio (DSCR) optimieren. Unser Ziel ist es, für Ihr Bauprojekt oder Ihr Immobilienportfolio die besten Finanzierungskonditionen zu erreichen. Bitte beachten Sie, dass wir Kreditfinanzierungen erst ab einem Betrag von 5 Millionen Euro anbieten. In Ausnahmefällen und bei langjähriger Geschäftsbeziehung auch unter 5 Millionen Euro.

Durch unser breites Netzwerk an kleinen, mittleren aber auch großen Banken in Österreich und Deutschland können wir so fast jede Finanzierung darstellen

JUNIOR LOAN / MEZZANINEKAPITAL:

Mezzanindarlehen sind eine spezielle Form der Immobilienfinanzierung, die zwischen Eigenkapital und Fremdkapital angesiedelt ist. Bei einem Mezzanindarlehen investiert der Kreditgeber Geld in ein Immobilienprojekt und erhält im Gegenzug eine Beteiligung am Projekt oder eine höhere Verzinsung als bei herkömmlichen Darlehen. Diese Form der Finanzierung ist oft flexibler als herkömmliche Kredite und kann sowohl für die Finanzierung von Neubauprojekten als auch für den Erwerb von Bestandsimmobilien genutzt werden. Die Rückzahlung erfolgt in der Regel zu einem späteren Zeitpunkt, häufig in Verbindung mit dem Verkauf oder der Refinanzierung der Immobilie. Mezzanindarlehen sind besonders für Entwickler und Investoren attraktiv, die zusätzliches Kapital benötigen, aber nicht die Kontrolle über ihr Projekt verlieren möchten.

Durch unser breites Netzwerk an institutionellen Mezzaninkapitalgebern aus Österreich, Deutschland und der Schweiz aber auch wohlhabenden Privatpersonen bieten wir folgende Ticketgrößen an:

€ 1 – 3 Mio. über Privatpersonen und kleinere institutionelle Investoren
€ 5 – 50 Mio. über mittlere institutionelle Investoren
€ 50 – 100 Mio. über große institutionelle Investoren
ab € 100 Mio. Syndizierung

Je nach Lage und Assetklasse variiert der LTV/LTC sowohl bei der Senior Bank Finanzierung (50-80%) als auch bei der Junior Mezzanine Finanzierung (20-50%)

WHOLE LOAN:

Ein Großteil der Gesamtinvestitionskosten kann durch eine Kombination aus Fremd- und Mezzaninkapital zu einem gemischten Zinssatz von bis zu 95% bereitgestellt werden. Whole-Loan-Finanzierungen sind besonders geeignet für Projekte, bei denen eine Verwertung erst in fortgeschrittenen Bauphasen möglich ist.

Bei dieser Finanzierungsform wird die klassische Senior Bankfinanzierung zur Gänze nicht in Anspruch genommen. Stattdessen wird eine whole loan Finanzierung über einen institutionellen Investor mit bis zu 95% der Gesamtinvestitionskosten aufgenommen. Dieser Kreditgeber sichert sich klassisch im 1. Rang im Grundbuch ab und zusätzlich je nach Objekt und Assetklasse an der Projektgesellschaft.

Auch hier variiert der LTV/LTC je nach Projektprüfung zwischen 80-95%

FORWARD PURCHASE:

Forward Purchase bezieht sich auf eine Vereinbarung, bei der ein Investor oder Käufer aus unserem Netzwerk sich verpflichtet, eine Immobilie zu einem späteren Zeitpunkt zu einem festgelegten Preis zu erwerben. Diese Vereinbarung wird üblicherweise getroffen, bevor die Immobilie fertiggestellt ist oder bevor der Bau überhaupt begonnen hat. Der Verkäufer oder Entwickler sichert sich somit bereits im Voraus einen Käufer für die Immobilie, was die Finanzierung und Planung des Projekts erleichtern kann. Der Käufer wiederum profitiert von der Möglichkeit, die Immobilie zu einem festgelegten Preis zu erwerben, was potenzielle Wertsteigerungen nutzen oder Risiken durch Preisänderungen minimieren kann.

FORWARD FUNDING:

Forward Funding ist eine Immobilientransaktionsstruktur, bei der ein Investor sich verpflichtet, eine Immobilie zu einem festgelegten Zeitpunkt in der Zukunft zu einem vorher vereinbarten Preis zu erwerben. Im Gegenzug finanziert der Investor bereits in einer frühen Phase des Entwicklungsprozesses einen Teil oder die gesamten Baukosten der Immobilie. Dies ermöglicht es dem Entwickler, die erforderlichen Mittel für den Bau bereitzustellen, ohne die Immobilie sofort zu verkaufen. Typischerweise erfolgt der Erwerb der Immobilie durch den Investor, sobald bestimmte Meilensteine erreicht sind, wie zum Beispiel die Fertigstellung des Baus oder die Vermietung einer bestimmten Anzahl von Einheiten. Durch Forward Funding können Entwickler das Risiko reduzieren, indem sie frühzeitig Kapital sichern, und Investoren können von potenziellen Wertsteigerungen der Immobilie profitieren, ohne das volle Entwicklungsrisiko zu tragen.

PROJEKTBETEILIGUNGEN / JOINT VENTURE:

Ein Joint Venture im Zusammenhang mit Immobilienprojekten bezeichnet eine Partnerschaft zwischen zwei oder mehreren Parteien, die sich zusammenschließen, um ein bestimmtes Immobilienprojekt gemeinsam zu entwickeln, zu besitzen oder zu betreiben. Typischerweise bringen die Partner unterschiedliche Ressourcen und Fähigkeiten in das Joint Venture ein, wie zum Beispiel Kapital, Fachwissen im Immobilienbereich, Bauprojektmanagement oder Marktzugang. Die Partner teilen sich in der Regel die Kosten, Risiken und Gewinne des Projekts entsprechend ihrer Vereinbarung. Dies kann in Form von Eigenkapitalbeteiligungen, Gewinnbeteiligungen oder anderen finanziellen Vereinbarungen geschehen. Joint Ventures können für verschiedene Arten von Immobilienprojekten genutzt werden, darunter Neubauten, Immobilienentwicklung, Vermietung, Verwaltung oder Sanierung. Diese Form der Zusammenarbeit ermöglicht es den Partnern, ihre Ressourcen zu bündeln, um größere und komplexere Projekte anzugehen, von denen sie alleine möglicherweise nicht profitieren könnten. Es ist wichtig, dass die Partner klare Vereinbarungen treffen und eine solide Partnerschaftsstruktur aufbauen, um effektiv zusammenzuarbeiten und potenzielle Konflikte zu minimieren.

Welche Form für Sie in Frage kommt, klären wir gerne in einem persönlichen Beratungsgespräch! Kontaktieren Sie uns!